上市銀行發(fā)力！“雙碳”目標(biāo)引領(lǐng) 綠色金融業(yè)務(wù)加速發(fā)展

統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，在日前披露完畢的上市銀行半年報(bào)中，多家銀行綠色信貸余額增長(zhǎng)迅速。相較于上年末，多家國(guó)有大行、股份行綠色信貸余額實(shí)現(xiàn)雙位數(shù)增幅。  

同時(shí)，綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新迭代加快，“減排貸”、“光伏貸”、“碳易貸”、綠色低碳卡、個(gè)人碳賬戶等層出不窮。 

綠色信貸增長(zhǎng)迅速 

通過梳理上市銀行半年報(bào)發(fā)現(xiàn)，今年上半年，銀行業(yè)繼續(xù)加大綠色信貸投放。上半年末，多家國(guó)有大行、股份行綠色信貸余額較上年末實(shí)現(xiàn)雙位數(shù)增幅。  

據(jù)半年報(bào)披露數(shù)據(jù)，國(guó)有大行方面，截至今年上半年末，建設(shè)銀行綠色貸款余額比上年末增加4501.89億元，增幅22.93%；農(nóng)業(yè)銀行綠色信貸余額23743億元，較上年末增長(zhǎng)20.0%；郵儲(chǔ)銀行綠色貸款余額4336.71億元，較上年末增長(zhǎng)16.49%；交通銀行綠色貸款余額5741.37億元，較上年末增長(zhǎng)20.42%。  

股份行方面，截至今年上半年末，光大銀行綠色貸款規(guī)模1577.23億元，比上年末增加331.31億元，增幅26.59%；民生銀行綠色信貸余額1512.48億元，比上年末增長(zhǎng)40.94%；招商銀行綠色貸款余額3121.83億元，較上年末增加483.41億元，增幅18.32%；興業(yè)銀行綠色貸款余額5415.84億元，較上年末增長(zhǎng)19.31%；浙商銀行綠色貸款余額1255.74億元，較年初增加213.30億元，增幅20.46%；中信銀行綠色信貸余額較上年末增長(zhǎng)40.54%；華夏銀行綠色貸款余額2386.00億元，比上年末增長(zhǎng)14.45%。  

在郵儲(chǔ)銀行副行長(zhǎng)姚紅看來，實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)需要大量的綠色低碳投資，將創(chuàng)造巨大的投融資需求，將為商業(yè)銀行帶來新的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)。長(zhǎng)期綠色低碳轉(zhuǎn)型是大勢(shì)所趨，商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該堅(jiān)定信心，加大對(duì)于綠色金融、氣候融資項(xiàng)目和企業(yè)的支持力度，創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)，積極探索轉(zhuǎn)型金融，提升環(huán)境氣候風(fēng)險(xiǎn)管理能力，助力實(shí)現(xiàn)綠色低碳的轉(zhuǎn)型發(fā)展。 

產(chǎn)品創(chuàng)新迭代加快 

在加大綠色信貸投放的同時(shí)，銀行業(yè)綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新迭代的速度也在加快。  

如郵儲(chǔ)銀行在半年報(bào)中指出，已落地多筆可持續(xù)發(fā)展掛鉤融資業(yè)務(wù)，發(fā)布“STOXX中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行A股ESG指數(shù)”，推廣綠色低碳卡等；圍繞綠色金融、綠色生活、綠色鄉(xiāng)村、綠色公益等場(chǎng)景，探索推出個(gè)人碳賬戶。  

光大銀行指出，該行大力開展綠色產(chǎn)品創(chuàng)新，推出“碳易通場(chǎng)景金融”模式，以全國(guó)碳交易所為平臺(tái)，為參與碳配額交易的電力企業(yè)提供碳排放權(quán)質(zhì)押融資、綠色債券、支付結(jié)算、賬戶管理等一攬子金融服務(wù)。  

民生銀行表示，該行強(qiáng)化細(xì)分場(chǎng)景產(chǎn)品模式創(chuàng)新，大力推廣“減排貸”產(chǎn)品，支持清潔能源、節(jié)能環(huán)保、碳減排技術(shù)發(fā)展；創(chuàng)新推出“光伏貸”等產(chǎn)品。  

浦發(fā)銀行提到，上半年公司落地境內(nèi)首單掛鉤歐洲碳排放權(quán)的結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品。浙商銀行也在加大推廣碳易貸、光伏貸等綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)模式。  

在業(yè)內(nèi)人士看來，金融機(jī)構(gòu)加大綠色金融產(chǎn)品開發(fā)力度或?qū)⒊蔀槲磥碲厔?shì)。原中國(guó)保監(jiān)會(huì)副主席周延禮認(rèn)為，綠色金融需要豐富的金融產(chǎn)品和服務(wù)體系，金融產(chǎn)品體系需要進(jìn)一步提高碳金融產(chǎn)品的發(fā)展規(guī)模，建立專項(xiàng)的激勵(lì)約束機(jī)制，并在風(fēng)險(xiǎn)管理方面要加強(qiáng)商業(yè)銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)業(yè)的環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)分析，擴(kuò)大環(huán)境壓力測(cè)試等。 

綠色金融債發(fā)行規(guī)模大增 

日前，招商銀行在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)簿記發(fā)行2022年第二期綠色金融債券。據(jù)悉，上述債券是全國(guó)首單適用《中國(guó)綠色債券原則》的商業(yè)銀行綠色金融債券，募集資金將用于《綠色債券支持項(xiàng)目目錄(2021年版)》規(guī)定的綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目。  

今年以來，綠色金融債券受到商業(yè)銀行青睞。上半年，工行在全國(guó)銀行間市場(chǎng)成功發(fā)行100億元碳中和綠色金融債券。這是商業(yè)銀行首次在境內(nèi)市場(chǎng)發(fā)行碳中和綠色金融債券。  

數(shù)據(jù)顯示，今年以來截至9月7日，商業(yè)銀行綠色金融債發(fā)行數(shù)量已達(dá)到27只，發(fā)行規(guī)模已達(dá)1432.57億元，涉及20余家銀行。去年同期，此類債券發(fā)行數(shù)量為11只，發(fā)行規(guī)模為377億元，較去年同期增長(zhǎng)兩倍多。  

今年發(fā)行綠色金融債的銀行中，發(fā)行規(guī)模在50億元以上的銀行包括中國(guó)銀行、交通銀行、招商銀行、建設(shè)銀行、工商銀行、杭州銀行、北京銀行、河北銀行、徽商銀行等。  

光大銀行金融市場(chǎng)部宏觀研究員周茂華表示，綠色金融債券發(fā)行提速也反映出銀行金融機(jī)構(gòu)加大優(yōu)質(zhì)綠色項(xiàng)目布局，同時(shí)反映出銀行金融機(jī)構(gòu)對(duì)綠色項(xiàng)目服務(wù)能力在提升。