百萬億規(guī)模的綠色金融市場，各大銀行將如何布局？

“實現‘雙碳’目標是國家戰(zhàn)略，必須全國一盤棋”。在近日舉辦的2021外灘金融峰會上，人民銀行副行長劉桂平表示，碳達峰碳中和將帶來生產、生活方式的巨變，這為綠色金融發(fā)展提供了廣闊空間。

數據顯示，綠色金融市場規(guī)模未來將達到百萬億級別。綠色金融已成為銀行業(yè)的兵家必爭之地。

百萬億級別賽道

從2016年開始，人民銀行通過發(fā)揮金融支持綠色發(fā)展的資源配置、風險管理和市場定價“三大功能”作用，探索形成了以綠色金融標準體系、環(huán)境信息披露框架、綠色金融激勵約束機制、綠色金融產品和服務體系、綠色金融國際合作為支柱的綠色金融體系，有效推動了綠色金融服務經濟高質量發(fā)展。

劉桂平提到，要進一步強化綠色金融頂層設計，深化基層綠色金融改革創(chuàng)新實踐，不斷完善綠色金融體系，充分發(fā)揮金融“加速器”“放大器”“穩(wěn)定器”作用，持續(xù)深入推進經濟綠色低碳轉型發(fā)展。

有研報數據指出，中國綠色金融市場規(guī)?；驅⒃?060年增至百萬億規(guī)模。

全國社會保障基金理事會副理事長陳文輝認為，“雙碳”目標將給我國經濟結構帶來變化，而在這一過程中，“雙碳”將形成一條“又長、又寬、又厚”的投資賽道。

央行貨幣政策委員會原委員、北京綠色金融與可持續(xù)發(fā)展研究院院長馬駿表示，碳中和預計將在未來30年帶來180多萬億元的綠色金融投資，在能源、交通、建筑、工業(yè)、林業(yè)等行業(yè)帶來巨大的投資和商業(yè)機會。

銀行發(fā)展綠色金融業(yè)務正當其時，各家銀行對此都十分重視。

中國銀行行長劉金近日宣布，中國銀行將綠色金融作為重點發(fā)展領域之一，未來將以建設綠色金融服務首選銀行為目標。

興業(yè)銀行董事長呂家進日前在接受媒體采訪時表示，綠色低碳轉型將有力推動金融業(yè)邁上“第二增長曲線”。興業(yè)銀行進一步提升綠色金融的戰(zhàn)略高度，將“綠色銀行”作為重點打造的三張名片之一，立志建設成為國際一流的綠色金融綜合服務供應商。

呂家進透露，“我們要求每一家分行、每一家子公司都要成為所在地、所在行業(yè)的綠色金融主力軍。為此我們進行了一系列調整和資源傾斜，從效果來看，發(fā)展勢頭良好，截至9月末，全行表內外綠色金融融資余額已達1.3萬億元，較年初增長13%?！?/span>

多家銀行搶先發(fā)力

除了國有大行、股份制銀行外，多家城商行也大力布局綠色金融業(yè)務。

這些銀行首先從組織架構體系上進行完善。如江蘇銀行設有總行的綠色金融業(yè)績部，還包括綠色金融創(chuàng)新中心、綠色支行。據披露，江蘇銀行專門研發(fā)了ESG評級系統，只要是企業(yè)在系統內的評級比較高，以及能效水平比較好，就可以在授信審批、定價的管理過程中獲得一些優(yōu)惠政策。北京銀行設立了綠色金融專職管理部室，進一步完善綠色金融組織體系。

據了解，目前“領導小組”的模式在銀行綠色金融組織體系中較為常見。如盛京銀行由董事會和高級管理層共同組成領導小組，全面領導全行綠色信貸發(fā)展的戰(zhàn)略布局和整體規(guī)劃，加強對綠色信貸的組織協調和推動。

蘇州銀行在2018年成立了“綠色金融領導小組”。2020年在長三角生態(tài)綠色一體化發(fā)展示范區(qū)內設立江蘇省首家綠色支行，重點聚焦文旅產業(yè)、健康養(yǎng)生、科技人才、生態(tài)環(huán)境、數字化新業(yè)態(tài)等綠色經濟領域。

以蘇州銀行“綠色金融領導小組”為例，該“領導小組”由董事長任組長、相關行領導為副組長，將節(jié)能環(huán)保產業(yè)列為授信優(yōu)先支持產業(yè)，持續(xù)加大對新能源、清潔交通、生態(tài)農業(yè)、污水處理、大氣治理、節(jié)能環(huán)保、環(huán)境衛(wèi)生等綠色產業(yè)的信貸支持，將高耗能、高污染和產能過剩行業(yè)、船舶制造業(yè)、小紡織、小化工及不符合環(huán)評要求的化工類企業(yè)列為壓縮退出類，實行名單制管理，嚴格落實風險限額要求。在貸前、貸中、貸后環(huán)節(jié)加強客戶環(huán)保風險管理，實行環(huán)保一票否決制。

產品創(chuàng)新方面，江蘇銀行還引入了企業(yè)碳賬戶的理念，對接再貸款貨幣政策工具，為碳減排效應比較顯著的項目提供了優(yōu)惠的資金支持。蘇州銀行2021年8月成功參與江蘇省首單“碳中和”債券業(yè)務，實現本土企業(yè)實現碳中和綠色債券首單成功落地。截至2020年末蘇州銀行綠色信貸余額已突破78億元,增幅達67%。

同時也應關注到，“雙碳”目標雖然給綠色金融帶來了很大的市場機遇，同時也有一些問題需要解決，如綠色金融標準等需要進一步明確。

呂家進認為，要科學把握好優(yōu)化資產結構和自身運營“碳中和”推進節(jié)奏，避免大干快上的“運動式”減碳、“一刀切”壓降棕色資產，在產業(yè)轉型升級方面新舊兩端同時發(fā)力，在提升綠色資產占比和綠色運營上穩(wěn)步做好“加減法”，有效防范轉型金融風險。

盛京銀行資金運營中心副總經理劉鑫認為，商業(yè)銀行發(fā)展綠色金融要做兩點工作：一是要制定符合自身金融發(fā)展的長期規(guī)劃，“雙碳”綠色金融的實現是中長期目標。對城商行而言，在這個過程中需要探索自身到底能夠處于什么樣的位置，起到什么樣的作用，扮演什么樣的角色。